對于打擊洗錢犯罪、維護社會經濟秩序和保護客戶利益具有積極的作用。當下反洗錢形勢依然嚴峻，部分客戶通過柜面存取現的操作在非同名賬戶之間轉移大額資金，由于交易性質難以溯源，易為不法分子所利用。為落實人民銀行和上級行的管理要求，工行

　　加強對內學。該行充分利用晨會及班后時間學《“偽現金”交易風險管理業務操作說明》，重點著手柜面的風險識別和規范操作，并通過學典型案例強化員工的預防意識。

　　加強對外宣傳。在網點輻射范圍內加大宣傳力度，讓公眾認識到洗錢是違法犯罪行為，應該自覺遠離違法活動并配合金融機構做好反洗錢工作。

　　加強監測與審批。對于部分引導無效堅持使用現金存取的客戶，要依照反洗錢要求讓客戶填寫背景調查表，充分說明資金來源、交易用途等信息，同時依照業務發生金額劃分層級分級審批，有效規避洗錢風險。網點也應加強日常檢查力度，不定期進行非現場檢查，通過查閱影像等手段減少隱藏的風險。